Uw cryptobelastingen berekenen: alles wat u moet weten in 2022

Het berekenen van crypto-belastingen kan een uitdaging zijn. In de VS wordt crypto beschouwd als een digitaal actief en de IRS behandelt het als elk ander kapitaalgoed, zoals aandelen of obligaties. Crypto-activa kunnen worden belast als inkomen of vermogenswinst, afhankelijk van hoe u ze hebt verworven en hoe lang u ze hebt vastgehouden. De volgende informatie zal u helpen met wat u moet weten.

Inhoud

• Volg uw cryptotransacties
• Vind uw kostenbasis
• Fiscale boekhoudmethoden:
• Transactiekosten:
• Bepaal de koerswinst van cryptovaluta
• Bereken uw cryptowinst
• Andere feiten die u moet weten over crypto en belasting

Volg uw cryptotransacties

Als u cryptovaluta verkoopt voor meer Amerikaanse dollars dan u ervoor hebt betaald, bent u belasting verschuldigd. Om uw cryptowinsten te berekenen, moet u uw transacties en de bijbehorende belastingpartijen volgen.

Een belastinglot is een overzicht van de tokens die u in één transactie koopt of verwerft. Het bevat informatie zoals de datum van aankoop of verkoop, het bedrag en de valuta van digitale activa en de fiat-waarde op het moment van aankoop of verkoop.

Met terugwerkende kracht proberen ontbrekende gegevens te vinden is tijdrovend en moeilijk. Het is veel beter om gedetailleerde gegevens bij te houden, en de eenvoudigste oplossing is om crypto-belastingsoftware te gebruiken omdat deze alle transacties bijhoudt. Om u tijd en moeite te besparen, vindt u hier een afgerond artikel over de beste crypto belasting software dat de tools en functies biedt die nodig zijn om uw belastingen in te dienen.

Vind uw kostenbasis

Kostenbasis verwijst naar de oorspronkelijke waarde van een actief voor belastingdoeleinden. Het berekenen van cryptowinsten of -verliezen vereist in feite dat de kostenbasis van de opbrengst wordt afgetrokken. De kostenbasis kan verschillen afhankelijk van de volgende factoren.

Fiscale boekhoudmethoden:

Het gebruik van de ene belastingboekhoudingsmethode voor handelsgegevens kan een andere kostenbasis opleveren dan een andere. De IRS staat verschillende methodes toe zoals HIFO, LIFO en FIFO.

HIFO is wanneer activa met de hoogste prijs het eerst worden verkocht, terwijl LIFO is wanneer activa die het laatst zijn verworven, eerst worden verkocht. FIFO is wanneer eerst verworven activa eerst worden verkocht. Welk fiscaal lot u ook kiest als uw kostenbasis voor verkoop, zal een impact hebben op het belastbare bedrag aan meerwaarden.

Transactiekosten:

Voor cryptotransacties moet je in veel gevallen transactiekosten betalen. Wanneer ze worden toegevoegd aan de kostenbasis van een crypto-activum, kunnen de vergoedingen kapitaalverliezen vergroten of kapitaalwinsten verlagen.

Bepaal de koerswinst van cryptovaluta

Het tarief voor het bepalen van de belasting op cryptotransacties is afhankelijk van hoe lang ze worden vastgehouden. De transactie wordt beschouwd als een kortetermijntransactie als ze een jaar of korter werd aangehouden en een langetermijntransactie als ze langer dan een jaar werd aangehouden.

Voor uw kortetermijnwinst betaalt u het gewone tarief van de inkomstenbelasting. Over langetermijnwinst betaalt u een gunstiger tarief, afhankelijk van uw belastingschijf. Korte- en langetermijnwinsten moet u apart aangeven omdat deze verschillend worden belast.

Bereken uw cryptowinst

U kunt een crypto-belastingcalculator gebruiken om het proces van het berekenen van uw crypto-winsten te vereenvoudigen. Het aggregeert uw gegevens, koppelt uw kostenbasis aan uw verkopen en gebruikt een door u gekozen boekhoudmethode om uw winsten of verliezen te berekenen. Om een ​​crypto-belastingcalculator te gebruiken, moet u het volgende doen.

• Je moet alles importeren handelsgeschiedenis uitwisselen en alle cryptotransacties die u buiten de beurs hebt gedaan.
• Controleer of u alle gegevens hebt geïmporteerd en bewerk deze indien nodig handmatig om deze te corrigeren.
• Bepaal een specifieke crypto-boekhoudmethode.
• Exporteer uw crypto-belastingformulieren en voeg ze toe aan uw aangifte.

Andere feiten die u moet weten over crypto en belasting

• Gewoon crypto kopenen eraan vasthouden is niet belastbaar. Uw cryptowinsten worden pas 'gerealiseerd' als u het actief verkoopt, uitgeeft of ruilt. Als u een token koopt en deze vasthoudt, heeft u geen belastbare winsten of verliezen.
• Het uitgeven van crypto verschilt niet veel van het verkopen aan de IRS. Als u crypto uitgeeft aan goederen of diensten, bent u waarschijnlijk belasting verschuldigd over de transactie. Als u crypto accepteert in ruil voor goederen en diensten, moet u dit als inkomen melden bij de IRS.
• U kunt het ene activum inruilen voor een ander vergelijkbaar activum zonder een meerwaarde of verlies te erkennen. Als je echter bitcoin gebruikt om ether te kopen, moet je technisch gezien eerst je bitcoin verkopen, dus het wordt als belastbaar beschouwd als je de bitcoin voor meer hebt verkocht dan je ervoor hebt betaald.
• Als u crypto rechtstreeks aan een liefdadigheidsorganisatie geeft, kunt u mogelijk aanspraak maken op een liefdadigheidsaftrek.
• Als u crypto als geschenk ontvangt, hoeft u geen belasting te betalen, tenzij u het verkoopt of een andere belastbare activiteit uitoefent. Je kunt iemand ook tot $ 15.000 dollar per jaar schenken zonder belasting te betalen en meer als je het aan een echtgenoot geeft.
• Het overzetten van crypto tussen uw portemonnees is niet belastbaar. U kunt uw oorspronkelijke kostenbasis en de datum waarop u deze hebt verkregen overdragen, zodat u de mogelijke belastingimpact kunt bijhouden voor wanneer u uiteindelijk verkoopt.